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    用友資金管理解決方案

    [來源:原創] [作者:南陽用友軟件] [日期:2021-09-06]

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    用友資金管理解決方案

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    一、用友資金管理解決方案綜述

    ????? U8+資金管理解決方案提供了靈活、實用、準確的資金預測功能,通過資金預測,企業能隨時掌握企業未來的資金流向、流量和盈缺情況。同時還提供了資金盈缺分析、資金風險預警功能,以幫助用戶防范支付危機;除此之外,用戶還可以進行籌投資規劃和籌投資管理。

    二、用友資金管理方案構成

    ????? 財務+供應鏈+預算管理+資金管理+網上報銷

    三、目標客戶

    ????? 1、關注現金流

    ????? 2、希望建立完整嚴密的資金管理制度

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    四、企業關鍵需求

    4.1難以掌握資金狀況

    診斷:企業有繁多的資金賬戶,需要準確掌握企業資金分布,的管理難點是:

    1. 賬戶繁多:各行賬戶數量繁多,管理工作量大。

    2. 時間滯后:銀行的對賬單滯后,致使銀行存款余額表無法及時出具。

    3. 異地限制:外地辦事處開設的項目賬號更是如此,需要等報賬員上報。

    4. 數目不清:往往由于不清楚銀行賬面到底有多少資金可以動用,導致不能有效地盤活資金。

    5. 關聯業務眾多:公司所有業務都與資金關聯,如銷售、采購、借款等,怎樣才能把所有業務關聯的資金管得有條有理?

    6. 存在形式多樣:日常備用金、銀行存款的合理管理。雖然賬面收入很高,但卻不能及時支付貨款;應收賬款不及時收回就有可能壞賬,使企業蒙受損失。

    7. 多維查詢要求:需要實時查詢資金來源去向,合理安排資金支出,應收賬款組成情況,減少壞賬發生。

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    4.2資金保險性得不到保證

    診斷:需要確保資金的保險性,其管理難點是:?

    1. 明確職責:怎樣為高低不同的職位賦予不同的金額簽字權?

    2. 嚴格把關:如何對大額款項的支出制定層層把關的流程?

    3. 差錯更正:萬一出現支付錯誤,能否挽回?

    4.3 籌投資預測困難

    診斷:需要隨時了解資金頭寸的變化:

    1. 投資決策:總經理問我是否可以保證一個新項目的資金投入,我總不能告訴他需要1個月的研究吧?嚴重影響投資決策及時性。

    2. 籌資預測:采購部要求給供應商結算,信貸員提醒該還貸款了,而銷售回款不知何時可以到賬,這時要考慮短期貸款嗎?難以預測資金、制定籌資方案。

    4.4 財務監管的盲區如何消除

    診斷:需要隨時掌握外地分支機構的財務狀況、異地業務處理方法

    1. 異地資金監控:為簡化手續,對外地辦事處通常采用備用金制度,不到月底數據上報,不知道他們是如何花錢的。

    2. 資金有效利用:異地分支機構資金使用無法監控,額度責任大。

    3. 外地機構資金審批流程拖曳,不能滿足實時業務的需求。

    4.5資金調度困難

    診斷:總需要在資金短缺時取得低成本融資,在資金閑置時獲得合理收益

    資金效率使用不均:融資困難且融資成本較高,而由于資金使用的時間性差異,出現資金短缺的時候兄弟單位恰好有資金頭寸,能否及時了解各單位的資金狀況?能否合理調度以便效率利用內部資金,實現雙贏?

    ?4.6資金報表分析難

    診斷:借助標準模型進行各項典型財務主題分析

    分析:基礎數據全都具備了,想要按照專業模型進行財務分析的時候還是要進行長時間的計算,嚴重影響投資決策及時與準確性!

    五、解決方案

    5.1方案架構

    ????? 企業運營過程中,每天大量的業務同時伴隨著大量的資金支付,用友資金管理解決方案幫助企業從流程去控制、跟蹤每筆業務細節,保證資金支付的合理性及保險性,同時建立完整嚴密的資金支付控制手段,實時掌握企業資金狀況的管理體系,提升企業資金管理水平。

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    5.2方案對策

    5.2.1 診斷問題:如何實時掌握資金狀況——資金頭寸

    對策一:隨時掌握******資金頭寸情況,做到心中有數

    ????? 通過網上銀行對賬單下載及銀行存款動態余額表,隨時掌握******資金頭寸情況。

    對策二:現金流向追蹤

    ????? 日常支票登記,與對應業務自動關聯、現金憑證簽字等出納流程,隨時掌握現金,銀行日記賬余額。銀行存款自動對賬,及時核對銀行存款余額。實現貨幣資金有序管理。

    對策三:貨款流向追蹤

    ????? 建立應收賬款管理體系,清晰核銷應收賬款,隨時對應收賬款賬齡進行分析及監控,追蹤應收賬款并及時催收。

    對策四:采購資金的追蹤

    ????? 建立應付賬款管理體系,清晰核銷應付賬款,避免應付款賬重復支付,并及時付款,建立企業良好信用。

    對策五:資金來源追蹤

    ????? 實現多種形式資金追蹤,建立資金良性循環!實時查詢資金來源去向,輔助回款政策制定,有序監管資金走向。

    5.2.2 診斷問題:如何保證資金的保險性?

    對策一:搭建健全的資金內控體系、實行相應規章制度和控制流程

    ????? 建立相應的規章制度和控制流程,利用軟件進行實現。

    ????? 職責分工與授權:資金申請與審批、支付復核與執行、資金托管與盤點、會計記錄與審計、人員定期輪崗…

    ????? 現金銀行存款控制:庫存限額管理制度、現金管理暫行條例、貨幣資金統一管理、《支付結算辦法》規定、專人定期核對賬戶、現金定期盤點制度…

    ????? 票據印章控制:票據處理程序控制、票據號碼連接、印章管理制度…

    對策二:分層的資金管控管理?

    ????? 利用預算管理,網上報銷,出納管理等系統,實現資料分層管控。

    對策三:資金支付嚴格管理?

    ????? 通過金額權限設置、單據復核、單據審批、支付變更、憑證金額權限設置等功能層層把關,防止意外流失。

    對策四:多角度的資金權限管理?

    ????? 設置貨幣資金賬戶權限;各賬戶明細查詢,對賬;利用付款申請單及預算額度進行付款控制;支票管理、票據管理等。

    5.2.3 診斷問題:如何準確的資金預測?

    對策:完整的企業業務流程,可用資金一目了然

    ????? 現金流入流出所有業務在系統中運行,通過查詢流入資金及流出資金相關數據,可實時預測資金流動。

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    5.2.4 診斷問題:如何消除財務監管盲區?

    對策一:?? 異地資金統一管理

    ????? 利用高的效益的異地財務監管。如web收付單據錄入、web財務賬簿查詢、網上支付、web憑證、簽字。

    ????? 遠程賬簿查詢,時刻監管財務情況;網上支付減少外地現金存量,降低資金風險;遠程憑證單據審核,監控業務發生的合理合法性。

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    對策二:異地借款報銷遠程實時管理

    ????? 方便嚴謹的網上報銷可以制定報銷標準,通過借款單、報銷單流程控制。并可以查詢借款統計表、借款到期報警單了解資金信息。

    ????? 保證報銷業務處理的及時性,合理性,減少資金占用。

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    5.2.5 診斷問題:如何進行實時的資金調度?

    對策:加強資金集中管理

    ????? 整合的資金優勢、提高資金使用效率、內部平衡資金盈缺,降低融資成本。

    ????? 利用資金管理系統掌握控制資金動向,內部貸款等合理配置資源。

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    5.2.6 診斷問題:如何進行智能的資金報表分析?

    對策一:采用先進的分析模型

    ????? 杜邦分析模型、財務預警模型、量本利分析模型、企業財務綜合效益分析模型。

    對策二:可視化的分析

    ????? 采用多種的可視化分析指標:財務能力指標分析、費用預算差異分析、預算差異分析預警、資金平衡監控與分析。

    對策三:資金預警實時掌控

    ????? 多項預警內容:過快增長預警、過快下降預警、虧損預警、財務風險預警、報表項目異常預警。

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    六、方案應用價值

    • 及時預測,掌握資金流量:通過計算時間軸上各節點將要發生的資金流入量、資金流出量、凈現金流量和資金余額等數據,預測企業在一段時間內資金的短缺和盈余情況,防范支付危機,提高資金的使用效率。

    • 實時分析,掌握資金流向:根據資金預測結果,對未來經營期間的資金數據進行實時分析,合理調整資金計劃。及時彌補資金缺口,合理安排盈余資金避免資金閑置。

    • 加強監控,防范風險:依據資金預測結果對資金風險(短缺)進行預警,并可根據企業需要設定報警時間,對籌投資、定期存款、擔保業務等業務進行預警。

    • 完善付款流程:在付款前,需要根據采購合同、采購發票、委外訂單、委外發票、費用發票等填寫“付款申請單”。

    • 嚴格審批流程:根據不同的用途和金額執行不同的審批流程,防止越權審批,堵塞了資金審批漏洞。

    • 自動扣減預算:審批生效后,自動扣減資金預算,超訂單、超發票付款申請,ERP自動報警,啟動超預算審批流程,有效避免超付業務、重復付款的發生,保障了企業的資金保險性。

    • 實時事中控制:實際支付時,出納會計依據經過審批的付款申請進行付款,使付款有據可依,手續不全,ERP拒絕支付。

    • 跟蹤追溯,便利審計:可事后根據預算執行情況,跟蹤到業務細節,及時追溯。

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    七、示范企業-鵬泰面粉

    7.1 企業簡介

     

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